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Portafoglio ETF: come creare un portafoglio ETF diversificato

Creare portafoglio in ETF

Negli ultimi anni sempre più investitori stanno utilizzando portafogli in ETF per costruire la propria strategia di in investimento. Gli ETF sono fondi passivi che permettono di investire su un indice con semplicità e a costi ridotti. Negli ultimi anni sono stati emessi tantissimi nuovi fondi che permettono di investire su un numero molto ampio di mercati e asset class, geografie, settori e fattori. L’ampia disponibilità di ETF ha garantito all’investitore una grande flessibilità nel costruire portafogli di investimento con fondi passivi.

A Moneyfarm siamo specializzati nella costruzione di portafogli personalizzati attraverso ETF. Il nostro processo collaudato parte dall’individuazione delle necessità dell’investitore e arriva alla selezione dei fondi migliori tra gli oltre 1000 quotati su Borsa Italiana. In questo articolo spiegheremo i principali vantaggi e i passi da seguire per costruire un portafoglio in ETF. Se invece volessi simulare un portafoglio, scoprendo senza impegno la nostra proposta costruita intorno alle tue esigenze, ti basterà completare questo breve processo online.

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I vantaggi di un portafoglio costruito con ETF

 

Costruire la propria asset allocation attraverso un portafoglio in ETF presenta numerosi vantaggi. Ne elenchiamo qui di seguito alcuni tra i principali:

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  • Diversificazione: gli ETF sono dei fondi di investimento, in quanto tali essi permettono di esporsi a vari fattori di mercato o indici mantenendo un approccio diversificato in modo semplice e immediato. Quando si investe su panieri ampi di titoli ci si mette al riparo dal rischio specifico legato all’andamento di certi titoli o di certe emissioni.
  • Costi bassi: rispetto ai tradizionali fondi di investimento gli ETF hanno costi di gestione piuttosto bassi. I portafogli in ETF diversificati costruiti da Moneyfarm, per esempio, permettono di costruire strategie di investimento diversificate a livello globale con costi di gestione che si aggirano tra i 0,2 e i 0,3 punti base. Questo tipo di possibilità è resa possibile dalla grande efficienza dei fondi passivi.
  • Trasparenza: gli ETF sono strumenti relativamente semplici che permettono di comprendere subito su cosa si sta investendo, aiutando a isolare i fattori chiave per la costruzione di una strategia calibrata con i propri obiettivi.
  • Liquidità: costruire la propria strategia attraverso fondi, rispetto all’acquisto di singoli titoli o emissioni, permette di acquistare e vendere quote in modo più agevole, riducendo i costi legati al trading.

Come creare un portafoglio in ETF?

Non esiste un modo univoco per costruire un portafoglio in ETF. Quello che bisogna tenere a mente è che gli ETF sono uno strumento per perseguire una determinata strategia di investimento. Prima di passare, dunque, alla selezione dei fondi, bisogna avere ben chiaro cosa si intende fare. Quali sono gli obiettivi dell’investimento e l’esposizione al rischio desiderata e come si traducono nella costruzione del portafoglio?

Si sta costruendo un portafoglio in ETF obbligazionario, azionario o bilanciato? Una volta delineata la strategia, si passa alla selezione dei fondi specifici che possono permetterci di raggiungerla. Bisogna quindi seguire un processo strutturato che parta dagli obiettivi di investimento e arrivi fino alla costruzione del portafoglio. Qui di seguito elenchiamo le tappe essenziali che seguiamo nella costruzione dei portafogli degli investitori:

  • Individuazione degli obiettivi di investimento e del profilo investitore: quando si investe ci si espone al rischio di mercato con l’obiettivo di generare dei rendimenti nel tempo. Il livello di rischio e rendimento potenziale corretto varia per ogni investitore: esso dipende dalla situazione particolare di ognuno è può essere influenzato da fattori come la tolleranza al rischio, la situazione patrimoniale, gli obiettivi dell’investimento e l’orizzonte temporale.
  • Costruzione dell’asset allocation: una volta delineato il profilo e gli obiettivi dell’investitore bisogna individuare il mix di asset più adeguato per raggiungerli. Questo vuol dire selezionare la combinazione di asset che garantisca un rendimento potenziale adeguato entro limiti di rischio controllati. Quanta percentuale di azionario e quanta percentuale di obbligazioni o materie prime è necessario inserire nel portafoglio? Questo processo è l’asset allocation ed è un processo complesso che richiede un monitoraggio continuo dei mercati, la formulazione di previsioni sull’andamento di diverse asset class e una gestione del rischio di tipo professionale.
  • Selezione degli strumenti: una volta individuata la percentuale ideale delle varie asset class da inserire nel portafoglio si può passare alla selezione dei fondi. Immaginiamo di voler allocare il 40% del nostro portafoglio sull’azionario americano. Tra i numerosi ETF presenti su Borsa Italiana per investire sull’azionario americano se ne dovrà selezionare uno valutando fattori come il costo, l’affidabilità del provider e la liquidità: per fare ciò è utile creare un processo di selezione. A Moneyfarm abbiamo creato un processo che tiene conto di 9 fattori per selezionare i migliori ETF.
  • Monitoraggio e scelte tattiche: una volta che il portafoglio è costruito sarà necessario monitorarlo nel tempo e gestirlo per essere sicuri che esso resti coerente con gli obiettivi e le mutate condizioni di mercato. Non solo: nel tempo il peso dei diversi fondi tende a discostarsi da quello ideale per via della performance diversa che i vari ETF fanno registrare. Inoltre qualora si volessero investire nuove risorse nel portafoglio bisogna capire quali quote acquistare per non discostarsi dall’asset allocation ideale. Per questo è importante ribilanciare il portafoglio con continuità, operando all’occorrenza anche cambi di strategia e scelte tattiche per cogliere le opportunità che si dovessero presentare sul mercato.

La creazione e gestione di un portafoglio in ETF non è dunque un processo facile. Il fai da te è sconsigliato a investitori non esperti.

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Se necessiti di un supporto professionale nella creazione di un portafoglio in ETF, potresti valutare l’opzione di rivolgerti a un consulente che si occupi per te della creazione e della gestione continua del portafoglio. Completando il veloce processo online potrai simulare la creazione di un portafoglio in ETF adatto alle tue esigenze e valutare senza impegno insieme ai nostri consulenti l’opportunità di investimento.

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