Hai già a disposizione tutte le informazioni sui tuoi investimenti. Eppure, trovare la risposta a una semplice domanda può richiedere più tempo del previsto.
Come è andato il mio portafoglio quest’anno? Come sono distribuiti i miei investimenti? Quanto ho pagato di commissioni?
Le risposte sono già lì, tra grafici, rendiconti e diverse sezioni dell’app. Ma per trovare le informazioni che cerchi, potresti dover fare diversi passaggi, qualche calcolo a mente e più fatica del previsto. A volte, questo può portarti a rinunciare del tutto a fare la domanda.
E se ti bastasse chiedere? Bastian, l’assistente IA di Moneyfarm, ora è pronto a rispondere alle tue domande. Integrato nell’app e nella piattaforma web di Moneyfarm, Bastian ti offre un modo più diretto per esplorare i tuoi investimenti.
Stiamo introducendo gradualmente la nuova versione di Bastian attraverso una fase beta, quindi potrebbe non essere ancora disponibile per tutti i clienti. Questo approccio ci permetterà di raccogliere feedback e continuare a migliorare l’esperienza.
Invece di navigare tra diverse sezioni, puoi formulare una domanda con parole tue e ricevere una risposta all’interno della stessa conversazione.
Vuoi capire come è cambiato il tuo portafoglio nel tempo? Verificare come sono distribuiti i tuoi investimenti tra aree geografiche o classi di attività? Fare chiarezza su un’operazione riportata nel rendiconto? Basta chiedere a Bastian.
Bastian individua le informazioni rilevanti nel tuo conto, le spiega con un linguaggio semplice e presenta i dati in modo chiaro e verificabile. Puoi fare ulteriori domande, approfondire i dettagli e avere un quadro più chiaro dei tuoi investimenti, senza uscire dalla conversazione.
Bastian ti aiuta a trovare le informazioni di cui hai bisogno, che tu voglia rivedere il tuo portafoglio, analizzare un investimento o riflettere sulla tua pensione. Meno tempo a cercare. Più tempo per capire.
I tuoi investimenti, spiegati in un’unica conversazione
Bastian utilizza le stesse informazioni sul tuo account a cui puoi già accedere dall’app di Moneyfarm. La differenza sta nel modo in cui le consulti: fai una domanda e Bastian ti aiuta a trovare la risposta.
Ecco cosa puoi approfondire:
- Il valore e l’andamento del tuo portafoglio. Scopri come sono andati i tuoi investimenti nel tempo, con grafici che mostrano il valore del portafoglio e i versamenti netti.
- La composizione del tuo portafoglio. Scopri come sono distribuiti i tuoi investimenti tra asset class, aree geografiche e settori.
- Le operazioni e i costi. Fai chiarezza sulle operazioni effettuate e comprendi i costi associati ai tuoi investimenti.
- Il tuo profilo di investimento e di rischio. Consulta le informazioni sul tuo profilo e sull’approccio alla base del tuo portafoglio.
- Le tue conversazioni. Rivedi la cronologia delle conversazioni e ritrova le informazioni che hai approfondito in precedenza.
- I tuoi prossimi passi con Moneyfarm. Scopri come contattare il team di Moneyfarm e consulta i dettagli dei prossimi appuntamenti con i nostri esperti.
Approfondire un investimento prima di completare l’ordine
Se utilizzi la nostra piattaforma di Trading, puoi chiedere a Bastian di cercare azioni ed ETF, verificarne i costi e l’andamento storico dei prezzi e confrontarli con strumenti simili.
Puoi anche aggiornare la tua watchlist e, se hai deciso di investire, chiedere a Bastian di preparare un ordine. L’ordine verrà eseguito solo dopo una tua conferma.
Capire meglio la tua pensione
Bastian può aiutarti anche a trovare informazioni sugli investimenti del tuo piano pensione e a comprenderne i dettagli. Che tu voglia controllare il tuo portafoglio o tornare a esaminare un investimento di lungo periodo che non consulti tutti i giorni, puoi ottenere un quadro più chiaro semplicemente formulando una domanda con parole tue.
Non devi sapere quale schermata aprire o quale rendiconto cercare. Parti dalla domanda che hai in mente e prosegui la conversazione nella direzione che ti interessa.
Risposte chiare, decisioni solo tue
Comprendere i propri investimenti è una parte importante del processo decisionale. Ma capire le informazioni e decidere cosa farne sono due cose diverse.
Bastian ti aiuta nella prima. Può cercare informazioni, spiegare cosa mostrano i numeri, analizzare i dati del tuo portafoglio, confrontare gli strumenti finanziari in modo efficiente e aiutarti a esplorare le diverse opzioni. Se decidi di procedere, può anche preparare un ordine. Ma non prende decisioni di investimento al posto tuo.
Non fornisce consulenza finanziaria, non raccomanda cosa acquistare o vendere e non prevede l’andamento dei mercati. Non ti indirizza verso uno specifico investimento e non trasferisce denaro per tuo conto.
Se scegli di preparare un ordine, dovrai sempre confermarlo personalmente prima che possa essere eseguito. Mantieni il controllo in ogni fase.
Se invece hai bisogno di un supporto sulla tua situazione personale e sui tuoi obiettivi finanziari, puoi rivolgerti al team di esperti di Moneyfarm che ti accompagnerà nell’utilizzo della piattaforma.
Bastian ti aiuta a trovare e comprendere le informazioni sui tuoi investimenti, così puoi affrontare le tue decisioni con maggiore chiarezza. L’ultima parola spetta sempre a te.
Un modo più personale per comprendere i tuoi investimenti
Finora, Bastian ha fornito ai clienti un report automatico sul portafoglio ogni tre mesi. Ora puoi fare domande sui tuoi investimenti ogni volta che vuoi per chiarire un dubbio, verificare un dettaglio o approfondire il tuo portafoglio.
Che tu voglia controllare i costi di un ETF, confrontare alcune azioni o approfondire uno strumento che hai aggiunto alla tua watchlist, puoi esaminare gli aspetti che ti interessano.
Non devi aspettare il report successivo né orientarti tra una serie di menu. E se Bastian non dispone delle informazioni necessarie per rispondere a una domanda, te lo dirà invece di inventare una risposta.
L’obiettivo non è darti più informazioni, ma rendere più utili quelle che hai già, attraverso un’esperienza naturale e personale.
Per chi ha il Fondo Pensione Moneyfarm, questo significa anche poter tornare più facilmente a esaminare e comprendere gli investimenti di lungo periodo, anche quando la pensione sembra ancora lontana. Una semplice domanda può essere il punto di partenza per avere una visione più chiara del proprio futuro.
Perché avere il controllo dei propri investimenti comincia dal comprenderli.
I tuoi dati sono protetti
Bastian può accedere solo al tuo account. Vede le stesse informazioni che vedi tu quando accedi, e nulla che riguardi altri clienti.
I tuoi dati personali non vengono mai inviati al modello di IA. Vengono prima mascherati, così il modello lavora con ciò che serve per rispondere alla tua domanda, non con la tua identità.
E Bastian non agisce mai sul tuo account senza la tua conferma esplicita. I tuoi investimenti, i tuoi dati, la tua decisione.
Bastian, basta chiedere
In Moneyfarm, l’innovazione è sempre stata guidata da un obiettivo preciso: rendere la finanza semplice e accessibile. Con l’evoluzione di Bastian, facciamo un ulteriore passo avanti in questa direzione.
Hai una domanda sul tuo portafoglio? Vuoi capire meglio un’operazione o vedere come sono distribuiti i tuoi investimenti? Cerchi un’azione o un ETF, vuoi confrontare diversi strumenti prima di investire oppure verificare i dettagli del tuo piano pensionistico? Se Bastian è già disponibile per te, aprilo nell’app o sulla piattaforma web di Moneyfarm e fai la tua domanda con parole tue.
I tuoi investimenti. Le tue domande. Risposte più chiare.
Bastian, basta chiedere.
Le informazioni fornite da Bastian sono generate automaticamente da un sistema IA e hanno natura puramente informativa. Non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata né raccomandazione di investimento. Come ogni sistema IA, Bastian può presentare limitazioni o imprecisioni: per decisioni significative ti invitiamo a confrontarti con un consulente Moneyfarm. Moneyfarm registra e conserva le conversazioni tra il cliente e Bastian e potrà esaminarle al fine di fornire e migliorare il servizio.
*Investire in strumenti finanziari comporta rischi inerenti, tra cui perdita di capitale, fluttuazioni del mercato e rischio di liquidità. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. È importante considerare la tua tolleranza al rischio e gli obiettivi d’investimento prima di procedere.
