Abbiamo raggiunto €5 miliardi di risparmi in gestione

Nel nostro lavoro di consulenza finanziaria e gestione del risparmio la fiducia che riponi in noi è tutto, perché ci permette di crescere ed evolverci per offrirti il miglior servizio possibile. 

È soprattutto grazie ai nostri clienti che oggi possiamo annunciare di aver tagliato un altro incredibile traguardo: 5 miliardi di euro di risparmi in gestione, con una crescita continua anno su anno. Oltre 130.000 risparmiatori hanno scelto di investire con noi per raggiungere i loro obiettivi finanziari.

Nel primo semestre di quest’anno i risparmi che Moneyfarm (Moneyfarm Group) gestisce per i propri clienti sono aumentati del 51% rispetto allo stesso periodo dell’anno scorso. Questo andamento positivo è ancora più significativo se si considera l’impatto che le condizioni di mercato sfidanti e la crisi globale del costo della vita hanno avuto sul settore in cui operiamo. Secondo la mappa trimestrale di Assogestioni relativa al 2° trimestre 2024, la raccolta netta dell’industria del risparmio in Italia ha registrato meno 11 miliardi di euro da inizio anno.

Un’offerta più ampia per diventare il tuo total wealth partner

Moneyfarm è nata con l’obiettivo di rendere la gestione del risparmio più semplice e accessibile attraverso una combinazione di tecnologia e consulenza tradizionale. 

Nel corso dell’ultimo anno, abbiamo ampliato la nostra offerta di soluzioni di investimento per diventare total wealth partner dei nostri clienti, mettendoci al loro fianco per aiutarli a prendersi cura del loro patrimonio a 360 gradi e rispondere a esigenze in continua evoluzione.

L’abbiamo fatto prima con il lancio dei Portafogli Tematici, una componente che i clienti possono aggiungere ai portafogli gestiti per puntare sui grandi trend del nostro tempo, poi con Liquidità+, portafoglio in fondi monetari adatto a chi ha un approccio cauto ai mercati e, infine, con le grandi novità di Moneyfarm Sicura, soluzione di investimento assicurativo sviluppata con CNP Vita Assicura, e Conto Titoli, soluzione in regime amministrato che offre un’accurata selezione di strumenti finanziari, con il supporto della nostra consulenza e un’esperienza d’uso immediata in un ambiente del tutto digitale.

Arriveranno presto anche altre novità perché non ci fermiamo mai.

“Nel corso dell’ultimo anno abbiamo dedicato tempo ed energie nell’ampliamento della nostra offerta di soluzioni di investimento, con l’obiettivo di riuscire a fornire una risposta concreta alle esigenze in continua evoluzione dei clienti e i risultati dimostrano che siamo sulla strada giusta. La nostra ambizione, per il prossimo futuro, è continuare a passo spedito sulla via dell’ampliamento dell’offerta in un’ottica di pianificazione patrimoniale di lungo periodo, restando nel solco di quel modello ibrido di consulenza finanziaria di cui siamo i pionieri in Italia e in Europa”. – Giovanni Daprà, Co-fondatore e AD Moneyfarm 

Una fotografia dei clienti Moneyfarm

In controtendenza rispetto alla media dei risparmiatori italiani, che tendono a tenere i risparmi fermi sul conto corrente, esposti al potere erosivo dell’inflazione, i nostri clienti appaiono sempre più consapevoli dell’importanza di mettere i risparmi al lavoro per farli crescere nel tempo. Ci fa piacere constatare che l’investimento medio nei portafogli Moneyfarm è cresciuto di oltre il 10% rispetto al primo semestre 2023. 

Le donne rappresentano oggi il 25% della nostra clientela e i Millennial restano la fascia demografica maggiormente rappresentata, con il 40% dei clienti che ha tra i 30 e i 44 anni. Crescono anche i giovanissimi della Generazione Z (i nati tra il 1996 e il 2010), che sono arrivati a rappresentare il 10% della base clienti italiana.

I clienti Moneyfarm si confermano inoltre risparmiatori con un ottimo livello di istruzione: i laureati sono circa l’80% del totale, con un 16% che possiede una laurea in discipline economico-finanziarie. Il sito e l’app sono i loro primi punti di contatto con noi ma sanno di poter sempre contare su molteplici canali di comunicazione diretta con i nostri consulenti finanziari (via mail, chat, telefono e video call). 

Nei primi 6 mesi di quest’anno le circa 120.000 interazioni tra clienti e consulenti, cresciute del 70% su base annua, e i 12.000 appuntamenti prenotati testimoniano quanto sia fondamentale il supporto della nostra squadra di consulenti finanziari, sempre in grado di guidare i risparmiatori con competenza e puntualità.

Cogliamo a tal proposito l’occasione per ringraziare tutti quei clienti che hanno trovato il tempo per spendere parole di stima nei nostri riguardi: giunti a quasi 4.000 recensioni, abbiamo mantenuto un punteggio classificato come “Eccellente” (4,1) dalla piattaforma indipendente Trustpilot, nettamente superiore al punteggio medio del settore dei servizi di investimento (pari a 2,9).

Sostenibilità e portafogli ESG: cresce il vostro interesse, di pari passo al nostro impegno

L’analisi delle preferenze della nostra clientela conferma il successo della proposta ESG (Environmental, Social and Governance). 

Nel primo semestre di quest’anno, i risparmi investiti in portafogli sostenibili sono aumentati del 26% rispetto allo stesso periodo dello scorso anno e sono cresciuti del 10% i clienti che hanno aperto almeno un portafoglio ESG. A scegliere portafogli sostenibili sono per lo più Millennials e Gen X, rispettivamente il 40% e il 27% del totale. 

I nuovi portafogli ESG aperti dai nostri clienti costituiscono il 31% dei portafogli aperti nei primi 6 mesi dell’anno. Curioso notare un interesse superiore tra le clienti donne italiane: è infatti il 35% delle donne ad aver aperto oggi almeno un portafoglio ESG, contro il 29% degli uomini. 

Ed è altrettanto interessante contraddire il pensiero comune che sarebbero le nuove generazioni le più sensibili al tema della sostenibilità (perlomeno negli investimenti), poiché è tra i Baby Boomers (fascia 56-74 anni) che a Moneyfarm riscontriamo un’adozione superiore a qualsiasi altra fascia d’età (sono il 32% contro il 27% dei Millennial e il 29% di Gen Z).

L’attenzione alla sostenibilità è al centro del modello di sviluppo della nostra stessa azienda, come testimonia il recente conseguimento della Certificazione B Corp, un riconoscimento importante all’impegno concreto che stiamo mettendo nel soddisfare alti standard di performance sociale e ambientale, responsabilità e trasparenza, valori che appartengono al DNA di Moneyfarm fin dalla sua fondazione. Un traguardo ancora più significativo se si considera che l’industria del risparmio gestito è ancora poco rappresentata all’interno della community B Corp: delle oltre 8.400 aziende che ne fanno parte a livello globale, sono solo 214 gli “Investment Advisors” e Moneyfarm è tra i pochi digital wealth manager al mondo e l’unico nei Paesi in cui opera, Italia e Regno Unito.

Ma non è tutto: quest’anno siamo stati inclusi nella classifica “FT1000 Europe’s Fastest Growing Companies”, stilata dal Financial Times, che seleziona le realtà europee con il tasso di crescita più elevato. Il prestigioso riconoscimento del Financial Times, principale testata economico finanziaria del Regno Unito e tra le più autorevoli nel mondo, si è aggiunto alla lunga serie di premi che abbiamo ottenuto in tredici anni di attività tra cui naturalmente ricordiamo “Miglior Servizio di Consulenza Finanziaria Indipendente” (per il nono anno consecutivo).

Guardando al futuro, continueremo ad evolverci insieme alle esigenze dei risparmiatori e, come sempre, restiamo impegnati a fornire ai nostri clienti un servizio di qualità eccellente.