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Il “robo-advisor” dal volto umano

Il 2016 è stato un anno pieno di sorprese, conclusosi con tutte le asset class più rischiose in rialzo: credito, equity e materie prime. Anche il 2017 si preannuncia pieno di sfide geopolitiche per gli investitori. La presentazione dei nostri portafogli strategici a Milano è stata l’occasione per condividere la nostra visione sulla situazione dei mercati, oltre che un modo per incontrarci con i clienti e con chiunque altro fosse interessato al servizio Moneyfarm.

Gennaio è stato il mese di Donald Trump e tutto lascia presagire che nei prossimi mesi i riflettori continueranno a essere puntati su Washington. Scopriremo finalmente fino a che punto il nuovo inquilino della Casa Bianca riuscirà a mantenere le sue promesse, in particolare per quanto riguarda il commercio internazionale. Anche per l’Europa si preannuncia un anno movimentato con elezioni in tanti paesi chiave. Sul fronte asiatico, da tenere sotto controllo saranno le esportazioni cinesi con possibile indebolimento dei renminbi.

Per l’anno appena iniziato ci aspettiamo un proseguimento della crescita globale, accompagnato da una ripresa dell’inflazione nei paesi sviluppati, mentre dovrebbe frenare l’aumento dei prezzi nei paesi emergenti e le materie prime dovrebbero stabilizzarsi.

Per quanto riguarda le valute, la rincorsa del dollaro, determinata dalle mosse della Fed e dall’aspettativa creata dal piano fiscale di Trump, rappresenta la principale novità di questo inizio 2017. Se la tendenza continuerà ci si può aspettare che la divisa statunitense raggiunga la parità con l’Euro nel corso del 2017.

Il monitoraggio di queste dinamiche e compito del nostro team di asset allocation, il cui scopo e proprio mantenere i 6 portafogli Moneyfarm coerenti con i profili di rischio concordati con voi.

Il lavoro dell’Asset Allocation

Quando si tratta di decidere come allocare le risorse che ci affidate adottiamo un approccio macroeconomico. Questo vuol dire che siamo concentrati sulle tendenze di medio-lungo periodo piuttosto che sulle oscillazioni di breve termine perché crediamo questo sia il miglior modo per garantire ritorni costanti nel tempo e minimizzare i rischi di un investimento.

Ciò non significa che non siamo capaci di cogliere le opportunità che si presentano sui mercati. Il nostro team di asset allocation è sempre impegnato in questo senso, e propone regolarmente ribilanciamenti tra gli asset contenuti nei portafogli con l’obiettivo di ottimizzarne le performance.

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Un modello ibrido di gestione del risparmio

Il lavoro del nostro team di Asset Allocation è quindi il cuore del servizio di gestione del risparmio offerto da Moneyfarm. Spesso ci definiscono “robo-advisor” ma questa definizione e corretta solo parzialmente e rischia di far passare in secondo piano la componente umana della nostra gestione.

In realtà adottiamo un modello ibrido, un modello su cui oggi sembrano convergere sempre più operatori del settore. Il fatto che utilizziamo la tecnologia per offrirvi un servizio con costi vantaggiosi non significa che l’asset allocation sia decisa dagli algoritmi. Le scelte che riguardano l’allocazione del tuo patrimonio, oltre ovviamente agli altri servizi che offriamo ai nostri clienti, sono sempre il frutto delle decisioni dei nostri esperti.

Essere robo-advisor non significa seguire il dogma della tecnologia fine a sé stessa, ma rappresentare una rivoluzione nel nostro settore. Questo perché con l’innovazione democratizziamo servizi finanziari prima inarrivabili per i piccoli risparmiatori a causa di costi eccessivi e scarsa trasparenza. Vogliamo eliminare le inefficienze, le opacità e le rigidità che hanno caratterizzato il settore del risparmio per anni: questo e il motivo per cui usiamo la tecnologia.

Il valore di incontrarvi

Al rapporto umano non intendiamo affatto rinunciare. Incontrare di persona i nostri clienti e le persone interessate a Moneyfarm, come e successo a Milano in occasione della presentazione dei nostri portafogli 2017, ha per noi un’enorme importanza.

Non si tratta solo di presentarvi la nostra visione strategica dei mercati ma anche di creare un’occasione di dibattito e di approfondimento intorno ai temi che sappiamo essere importanti per il vostro futuro finanziario.

Siamo contenti cha abbiate potuto stringere la mano alle persone con cui avete parlato al telefono o a cui avete scritto via mail. Vedervi sempre più numerosi ai nostri eventi – la sala dello Swiss Corner era gremita! – e poter rispondere alle numerose domande che ci avete fatto ci indica che siamo sulla buona strada. Che non si dica che siamo dei robot. A Moneyfarm ci mettiamo sempre la faccia.

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