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Il Closing Party della MoneyFarm Investment Boutique

Dopo quasi due mesi, si conclude l’esperimento temporaneo della MoneyFarm Investment Boutique.

È arrivato il momento di salutarci ma sarà solo un arrivederci! La nostra MoneyFarm Investment Boutique, nota ormai sotto il nome di MIB, chiude l’8 Luglio, dopo quasi due mesi di educazione finanziaria, innovazione, business, previdenza complementare, aggiornamenti sui mercati finanziari e tanto altro.
Dieducazione finanziariaverse sono state le occasioni di confronto per capire quali sono le esigenze più sentite dai risparmiatori, e quali i timori più pressanti.

Abbiamo quindi scoperto quanto sia avvertito il bisogno di educazione finanziaria e quanta poca consapevolezza ci sia anche su strumenti piuttosto diffusi come obbligazioni, azioni o per esempio fondi pensione.

d7f6ad47-583a-4d19-97b2-13ba64f05d35Nel frattempo è arrivata la Brexit e i comprensibili timori dei risparmiatori. Non ci siamo fatti cogliere di sorpresa; da un lato abbiamo preparato i portafogli a prova di Brexit per i nostri clienti, dall’altro abbiamo affrontato il tema all’interno della nostra MIB, cercando il più possibile di rispondere agli interrogativi derivanti da un contesto del tutto nuovo e per molti inaspettato.

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La nostra MoneyFarm Investment Boutique si è rivelata quindi un esperimento vincente che intendiamo replicare in futuro. Ora è giunto il momento di festeggiare questa piacevole esperienza con il nostro Closing Party, al quale siete tutti invitati previa registrazione gratuita all’evento!

I veri protagonisti della MIB: profilazione, diversificazione, orizzonte temporale e costi.

Attraverso la nostra MIB, abbiamo voluto ricordare, ricorrendo al design, quelli che sono i capisaldi di un investimento efficiente: profilazione, diversificazione, orizzonte temporale e costi.

  • IMG_3615Profilazione. Partendo da un’attenta analisi delle proprie esigenze e caratteristiche, quindi non solo dello stato patrimoniale ma anche degli aspetti psicologici, ciascuno può avere il suo investimento. Investire in soluzioni preconfezionate significa andare incontro a investimenti poco flessibili e scarsamente trasparenti (si veda il richiamo della Consob a Poste Italiane) difficilmente in grado di coniugarsi con le specificità che caratterizzano l’investitore. La profilazione è quindi il primo passo, imprescindibile, per la scelta dell’investimento adeguato.
  • Diversificazione. La diversificazione rappresenta il cuore di una strategia vincente, come dimostrato dai recenti eventi. Solo diversificando l’investimento (per area geografica e asset class varie) si possono mitigare gli effetti della volatilità dei mercati e dei crolli come quelli che hanno segnato la giornata della Brexit. Diversificare e ottimizzare nel tempIMG_3596o l’investimento attraverso un ribilanciamento delle sue componenti, aiuta a raggiungere gli obiettivi prefissati evitando cattive sorprese.
  • Orizzonte temporale. L’orizzonte temporale rimane poi uno degli alleati fondamentali per non perdere la rotta. Avere un orizzonte temporale di medio-lungo termine aiuta ad ottenere risultati migliori e a non farsi prendere dal panico. Il tempo non solo aiuta a rimediare eventuali ribassi, ma permette di investire senza sacrifici. È questo il caso dei Piani di accumulo, che in MoneyFarm permettono di investire attraverso versamenti  di 100 euro/mese.
  • Costi. Per avere una consulenza, che sia quella di un medico per la nostra salute o quella di un esperto di finanza per la gestione dei nostri risparmi, è normale dovere pagare. Tuttavia eliminare spese superflue grazie alla digitalizzazione dei processi e al ricorso di strumenti di investimento a basso costo come gli ETF, evita spese ingenti e ingiustificate. L’efficienza di un investimento non si vede infatti solo dal rendimento ma dal peso dei costi, spesso peraltro nascosti.

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