Da quando abbiamo lanciato Moneyfarm nel 2012, la nostra missione è sempre stata chiara: rendere la finanza semplice e accessibile, unendo tecnologia, competenza e consulenza per aiutarti a far crescere e proteggere il tuo patrimonio.
Negli anni, mentre le tue ambizioni crescevano e lo scenario finanziario viveva un’evoluzione, lo abbiamo fatto anche noi.
Abbiamo introdotto nuove soluzioni come il Conto Titoli, il PAC in ETF, il Fondo Pensione, Mercato Primario e gli investimenti assicurativi con Moneyfarm Sicura. Inoltre abbiamo ampliato la gamma di opzioni d’investimento in Gestione Patrimoniale con i portafogli tematici, Liquidità+ e il focus ESG, tutti pensati per offrirti maggiori possibilità di scelta e controllo.
Oggi, con 6,5 miliardi di asset e più di 160.000 clienti, siamo orgogliosi di offrire un livello di flessibilità e varietà di soluzioni che ci rende l’unico servizio di investimento nativo digitale in Italia a integrare una gestione patrimoniale, consulenza personalizzata e investimenti fai-da-te in un solo percorso.
Ora siamo pronti a compiere un ulteriore passo avanti.
Moneyfarm Wealth: un servizio su misura, che cresce con i tuoi obiettivi
Per le soluzioni di investimento in consulenza abbiamo disegnato una nuova struttura del servizio chiamata Moneyfarm Wealth.
Man mano che il tuo investimento cresce e il tuo portafoglio finanziario diventa più articolato, il nostro supporto riflette questa complessità.
In un mercato dove spesso ti trovi a dover scegliere tra piattaforme d’investimento fai-da-te o società di gestione tradizionali, Moneyfarm rappresenta un modello unico: portafogli gestiti da esperti, consulenza accessibile – quando serve davvero – e la libertà di scegliere come interagire con noi, in base ai tuoi obiettivi.
Tutto questo fa parte della nostra ambizione di essere il tuo Total Wealth Partner, il punto di riferimento per tutti i tuoi investimenti, con un livello adeguato di assistenza in ogni fase del tuo percorso.
Per chiarire questo approccio, abbiamo introdotto tre livelli Wealth:
- Core: per chi ha fino a 20.000 euro investiti, è agli inizi del suo percorso o sta esplorando Moneyfarm e la consulenza digitale. Avrai a disposizione portafogli gestiti da esperti, consulenza digitale continua e personalizzata e il supporto del nostro Team di assistenza clienti.
- Premium: per i clienti con maggiore esperienza e un patrimonio investito tra 20.000 e 100.000 euro. Ti accompagnerà il nostro Team di Wealth Advisor per un servizio che può spaziare da aggiornamenti sui mercati ad approfondimenti specifici sulla tua situazione finanziaria. Avrai la possibilità di prenotare un appuntamento, anche in videochiamata, quando preferisci.
- Private: per chi ha investito oltre 100.000 euro e ha esigenze finanziarie più complesse da gestire. Ti affiancherà un Wealth Advisor dedicato, che ti seguirà in modo continuativo e personalizzato, e avrai l’opportunità di accedere a una sessione annuale gratuita di Wealth Screening, per analizzare insieme l’evoluzione del tuo patrimonio e dei tuoi obiettivi.
Qualunque sia il tuo livello, continuerai a beneficiare della nostra combinazione di competenza umana e tecnologia avanzata, grazie a una piattaforma intuitiva e facile da usare.
Una struttura dei costi equa e trasparente
Per rendere ancora più trasparente il nostro servizio, abbiamo aggiornato la struttura dei costi. Ecco come:
- Ripartizione chiara: abbiamo suddiviso il costo in due componenti per darti una maggiore trasparenza su cosa stai pagando, dividendo un piccolo costo fisso mensile di piattaforma Wealth (€1,49) e una ridotta commissione di gestione;
- Maggiore equità nella commissione di gestione: abbiamo abbassato l’investimento minimo richiesto, ridotto le percentuali applicate a ciascuna fascia commissionale della Gestione Patrimoniale e introdotto una metodologia di calcolo progressivo;
- Introduciamo un limite alle commissioni: non addebiteremo ulteriori commissioni sulla parte di patrimonio gestito oltre 1,5 milioni di euro. Una novità nel settore.
Perché continuiamo a evolverci
Questa evoluzione ci consente di reinvestire nelle aree che contano di più per te, dall’innovazione continua dei servizi, nuove opzioni di investimento fino al miglioramento dell’esperienza e del supporto clienti.
L’ampliamento della nostra offerta, combinata con i nostri nuovi livelli Wealth, mira a rendere la finanza semplice e accessibile per te, fornendoti tutto ciò di cui hai bisogno per il tuo successo finanziario a lungo termine.
Siamo orgogliosi di essere il tuo Total Wealth Partner e siamo entusiasti di ciò che ci aspetta per il futuro, insieme.
*Investire in strumenti finanziari comporta rischi inerenti, tra cui perdita di capitale, fluttuazioni del mercato e rischio di liquidità. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. È importante considerare la tua tolleranza al rischio e gli obiettivi d’investimento prima di procedere.
