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Investimenti sempre più digitali: le ragioni del successo

L’esperienza degli ultimi mesi ha cambiato molti aspetti della nostra vita per sempre e anche un nuovo approccio agli investimenti e, in generale, ai servizi finanziari potrebbe essere una delle conseguenze della situazione nella quale ci siamo trovati.

A fronte di risultati negativi per quanto riguarda l’industria del risparmio gestito, gli italiani hanno scoperto la comodità degli investimenti digitali, questo racconta il boom delle piattaforme di investimento e dei servizi di robo-advisory come Moneyfarm (con percentuali di crescita di oltre il 200% superiori a quelle dello scorso anno).

Non si tratta certo di una novità: ormai da tempo siamo abituati a fruire dei nostri servizi con la comodità garantita dalle tecnologie digitali e mobili, ma la quarantena – che ha costretto tutti gli italiani a casa – ha fatto emergere con ancora maggiora forza i vantaggi di questo tipo di servizi di nuova generazione, anche in campi solitamente più lenti ad accettare il cambiamento come i servizi professionali, la consulenza e gli investimenti.

Quattro vantaggi dell’approccio digital agli investimenti

Confrontandoci con un pool di clienti in uno degli incontri che che teniamo regolarmente per migliorare il nostro servizio, sono emersi 5 aspetti positivi che sono stati particolarmente apprezzati durante gli ultimi mesi.

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A beneficio di tutti coloro che fossero interessati ad approcciarsi a servizi di consulenza di nuova generazione li elenchiamo qui di seguito:

  1. Controllo totale degli investimenti. Solitamente gli investitori ricevono dei report trimestrali sull’andamento dei propri investimenti. Grazie al digitale invece essi possono controllare in ogni momento la performance del loro portafoglio e valutare le scelte messe in atto dal gestore. Per alcuni investitori si tratta di un’opzione irrinunciabile, soprattutto in momenti incerti in cui l’attenzione per l’andamento del proprio portafoglio cresce.
  2. Trasparenza: rendiconti, accountability, possibilità di fare domande. Controllo totale vuol dire anche grande trasparenza. Tutti i ribilanciamenti sul portafoglio e le scelte d’investimento, nel bene e nel male, sono documentate e facilmente accessibili in tempo reale. Ciò permette all’investitore di partecipare le scelte che vengono effettuate intorno al suo risparmio e allo stesso tempo incentiva il gestore a spiegare il proprio punto di vista sui mercati e le ragioni di ogni decisione, con un livello di condivisione che non ha precedenti per quanto riguarda i servizi d’investimento.
  3. Contatto diretto con il consulente e approccio multi-canale attraverso app, chat, telefono e aggiornamenti live. Le aziende nate nell’epoca digitale, per sopperire alla mancanza del classico rapporto faccia a faccia tra consulente e investitore, si sono trovate nel tempo ad aprire numerosi canali di comunicazione con i propri clienti. Quest’ampio ventaglio di possibilità garantisce all’investitore grande flessibilità nel comunicare con il proprio consulente con la frequenza e nei modi che desidera. Stiamo parlando di possibilità di interagire via app, via chat, via email e di fruire dei continui aggiornamenti che vengono trasmessi direttamente nell’area dedicata del cliente. Questa flessibilità è oggi preferita da molti investitori rispetto al rapporto tradizionale.
  4. Costi inferiori. Meno burocrazia e operazioni più efficienti si traducono in minori costi per il cliente. Il rapporto di trasparenza favorisce strutture di costo più semplici con meno variabili e costi accessori. Se poi si pensa che la maggior parte (circa il 70%) di quanto un investitore spende per i propri investimenti va a remunerare la distribuzione è evidente che un approccio digitale può portare dei benefici anche in questo senso.

Insomma è sempre più chiaro che il futuro degli investimenti sarà digitale. Rivolgersi a un servizio professionale online per la gestione del proprio risparmio non è più un tabù, anzi è considerato da molti un vantaggio perché le nuove tecnologie permettono di distribuire su ampia scala servizi di grande qualità.

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