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Investimenti sempre più digitali: le ragioni del successo

Tra i molti trend emersi del 2020, gli investimenti digitali sono probabilmente uno di quelli destinati a restare. Per approfittare delle molte opportunità che si sono presentate sui mercati in quest’ultimo periodo milioni di persone nel mondo si sono affacciate per la prima volta agli investimenti online e anche in Italia in tantissimi hanno scelto i servizi di nuova generazione, con una crescita dell’industria di circa il 200% rispetto al 2019.

Non si tratta certo di una novità: ormai da tempo siamo abituati alla comodità garantita in molti ambiti dalle tecnologie digitali e mobili , ma la quarantena – che ha costretto tutti gli italiani a casa – ha fatto emergere con maggior forza i vantaggi dei servizi di nuova generazione, anche in ambiti solitamente più lenti ad accettare il cambiamento come i servizi professionali, la consulenza e gli investimenti.

Oltre ai servizi di trading, nel panorama degli investimenti online si distingue Moneyfarm, società europea leader nella gestione del risparmio con approccio digitale.

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Per capire le ragioni che spingono sempre più persone a scegliere la sua consulenza finanziaria anziché quella offerta dalle banche tradizionali, Moneyfarm ha intervistato alcuni dei nuovi clienti che hanno aperto la sua Gestione Patrimoniale (premiata dall’Istituto Tedesco di Qualità e Finanza tra le migliori 2020). Sono emersi quattro punti di forza.

  1. Controllo totale degli investimenti. Solitamente gli investitori ricevono dei report trimestrali sull’andamento dei propri investimenti. Grazie al digitale invece essi possono controllare in ogni momento la performance del loro portafoglio e valutare le scelte messe in atto dal gestore. Per alcuni investitori si tratta di un’opzione irrinunciabile, soprattutto in momenti incerti in cui l’attenzione per l’andamento del proprio portafoglio cresce.
  2. Trasparenza: rendiconti, accountability, possibilità di fare domande. Gli investitori hanno sottolineato l’aspetto della trasparenza. Tutti i ribilanciamenti sul portafoglio e le scelte d’investimento, nel bene e nel male, sono documentate e facilmente accessibili in tempo reale. Ciò permette all’investitore di partecipare le scelte che vengono effettuate intorno al suo risparmio e allo stesso tempo incentiva il gestore a spiegare il proprio punto di vista sui mercati e le ragioni di ogni decisione, con un livello di condivisione che non ha precedenti per quanto riguarda i servizi d’investimento.
  3. Contatto diretto con il consulente e approccio multi-canale attraverso app, chat, telefono e aggiornamenti live. Le aziende nate nell’epoca digitale, per sopperire alla mancanza del classico rapporto faccia a faccia tra consulente e investitore, si sono trovate nel tempo ad aprire numerosi canali di comunicazione con i propri clienti. Quest’ampio ventaglio di possibilità garantisce all’investitore grande flessibilità nel comunicare con il proprio consulente con la frequenza e nei modi che desidera. Stiamo parlando di possibilità di interagire via app, via chat, via email e di fruire dei continui aggiornamenti che vengono trasmessi direttamente nell’area dedicata del cliente. Questa flessibilità è oggi preferita da molti investitori rispetto al rapporto tradizionale.
  4. Costi inferiori. Meno burocrazia e operazioni più efficienti si traducono in minori costi per il cliente. Il rapporto di trasparenza favorisce strutture di costo più semplici con meno variabili e costi accessori. Se poi si pensa che la maggior parte (circa il 70%) di quanto un investitore spende per i propri investimenti va a remunerare la distribuzione è evidente che un approccio digitale può portare dei benefici anche in questo senso.

È sempre più chiaro che il futuro degli investimenti sarà digitale. Rivolgersi a un servizio professionale online per la gestione del proprio risparmio non è più un tabù, anzi è considerato da molti un vantaggio. In pochi minuti su moneyfarm.com si può sottoscrivere la nostra Gestione Patrimoniale e ricevere una proposta di investimento personalizzata da poter valutare. Si tratta di un processo semplice e trasparente che solo fino a pochi anni fa sarebbe stato impensabile. –Giovanni Daprà, Co-fondatore Moneyfarm.

 

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Moneyfarm è il Consulente Finanziario Indipendente che ti guida e gestisce il tuo capitale con un investimento su misura e un consulente dedicato sempre al tuo fianco.

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