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Cosa sono i Robo-advisor? Chiedetelo al 29% dei promotori che non ne ha mai sentito parlare

robo advisor

Che il significato e le mansioni dei Robo-advisor fossero ancora poco noti agli investitori italiani c’era da immaginarselo: fino a qualche anno fa nessuno ne parlava e in Italia non esisteva nulla di simile, almeno fino alla nascita di MoneyFarm.

Ma che tale realtà fosse del tutto sconosciuta a una buona parte di addetti ai lavori, non può che lasciare sorpresi.

Secondo quanto emerso dall’indagine condotta su 1000 promotori finanziari, promossa da Professione Finanza e PwC e presentata in occasione dell’ITForum di Rimini 2015, il 29% degli intervistati non ha mai sentito la parola Robo-advisor e solo il 3,8% si ritiene “molto informato sul tema”.

Tuttavia, come illustrato da Jonathan Figoli di Professione Finanza, la gran parte dei promotori ha dichiarato di non temere la concorrenza dei Robo-advisor poiché:

  • il 63% ritiene che un Robo-Advisor non possa performare meglio di un consulente in termini di rendimento
  • 4 promotori su 10 ritengono che i Robo-advisor possano sottrarre solo marginalmente quote di clientela

Difficile scalfire, a loro avviso, il rapporto di fiducia tra promotore e cliente: il 72% del campione pensa infatti che la capacità di creare un rapporto di fiducia duraturo sia una componente relazionale fondamentale.

In questi casi va detto che esistono società che alla componente tecnologica unisco quella umana dove, al pari di MoneyFarm, la tecnologia funge da supporto alla consulenza che rimane comunque affidata e gestita da un Investor care in carne e ossa.

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Quindi cosa sono i Robo-advisor?

I Robo-advisor sono società nate negli Stati Uniti, poi giunte anche in Europa, che con all’apporto tecnologico e tramite complessi algoritmi e una debita profilazione riescono a creare un portafoglio adatto al cliente.

Il tutto a costi decisamente ridotti rispetto alla consulenza classica, poiché basato su un modello di business che rende scalabili operazioni quali il monitoraggio del portafoglio o, ad esempio, l’analisi dei fondi d’investimento.

I Robo-advisor rappresentano quindi, più che una minaccia, uno strumento utile che consente di ottimizzare le risorse e alleggerire l’onere dei costi a carico dei clienti.

Ma le resistenze non mancano e in molti (il 29,2% degli intervistati) considerano ancora oggi i Robo-advisor “poco, parzialmente o per niente utili”.

Liberi di pensarla così e di prediligere il vecchio sistema ma che dire della loro rapida diffusione e crescita? Quale migliore conferma se non quella dei clienti?

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