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Asset Class: le vere “Regine” dei processi d’investimento

asset class

Secondo una ricerca effettuata negli Stati Uniti, nel lungo termine circa l’85-95% del rendimento ottenuto da un portafoglio finanziario è determinato dalla sua corretta asset allocation ossia dalla scelta delle asset class mentre il market timing -l’attività di acquisto e vendita di titoli volte ad anticipare le tendenze dei mercati- e lo stock picking – la scelta dei singoli titoli all’interno delle varie classi di attività finanziarie- hanno un impatto davvero limitato. E’ fondamentale quindi restringere l’insieme delle attività finanziarie a poche grandi classi, asset class, ben distinte tali da consentire una efficace diversificazione.

Ma cosa s’intende per asset class? Le asset class sono un insieme di tipologie d’investimento altamente correlate fra di loro e simili sotto il profilo di rischio-rendimento. Un esempio di asset class sono le azioni quotate in un determinato paese come quelle rappresentate dall’indice S&P500. Tra le principali asset class troviamo Cash e Bond Governativi a breve, Bond Societari  -High Yield, Investment Grade, Paesi Emergenti, Paesi Sviluppati-, Azionario, Materie Prime, Obbligazioni Inflation-Linked e Real Estate.

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Quali asset class scegliere e quali pesi assegnare a ciascuna di esse sono le decisioni alla base della definizione di una propria strategia d’investimento. Ciascuna asset class presenta profili di rischio e opportunità d’investimento caratteristici degli strumenti finanziari che la compongono. Alcune permettono di partecipare a scenari di crescita economica -come le azioni-, altri di difendere il portafoglio in caso di recessione-obbligazioni governative AAA. Al contrario altre possono essere un valido strumento di copertura come l’oro utile contro un calo del potere d’acquisto della propria valuta o contro un crollo dei prezzi nei mercati finanziari dovuto a ondate di avversione al rischio.

Per avere buoni rendimenti, scegliere attentamente le Asset Class utilizzate è quindi fondamentale. Noi di MoneyFarm cerchiamo di scegliere le più appropriate al vostro profilo di investitore e al contesto di mercato.

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