Il recepimento della normativa MiFID II in Italia – Parte I

Uno studio di Moneyfarm insieme alla School of Management del Politecnico di Milano

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Nell’anno di MiFID II, in collaborazione con la School of Management del Politecnico di Milano, abbiamo condotto uno studio sull’effettivo adeguamento degli intermediari finanziari alla normativa europea a tutela dei risparmiatori, in particolare per quanto concerne la comunicazione dei costi e degli oneri del servizio d’investimento. È ora disponibile la prima parte di cui si compone lo studio: un’analisi delle informative ex-ante prodotte da 20 fra i più importanti intermediari finanziari operanti in Italia.

  • Il 75% della documentazione relativa alla consulenza in materia di investimenti e alla gestione di portafogli non riporta la totalità delle informazioni raccomandate dalla disciplina MiFID II
  • In circa l’80% dei casi analizzati non si riscontra trasparenza dell’effetto cumulativo dei costi sulla redditività dell’investimento
  • Nella maggior parte dei casi è stato necessario recarsi direttamente presso le filiali per ottenere dai consulenti le informazioni relative ai costi applicati ai servizi offerti
  • Nonostante sia obbligo di legge fornire al cliente i costi prima di stipulare il contratto, è emersa una certa difficoltà nell’ottenerli e nell’interpretarli per via di una presentazione spesso verbale e generica