Il team di Asset Allocation, dietro le quinte

Investire con Moneyfarm vuol dire avere un team di esperti che agisce dietro le quinte per prendersi cura del tuo patrimonio. Sappiamo che gli investitori tendono a focalizzarsi soprattutto sulle scelte di investimento e sulle performance, ma questa è solo la punta dell’iceberg dell’attività.

Confrontandoci con i nostri clienti abbiamo realizzato che spesso le funzioni e le responsabilità della squadra di asset allocation non sono sempre chiare. Proviamo a fare chiarezza. Cosa fa il nostro team di Asset Allocation?

• Trading giornaliero: facciamo sì che il tuo portafogli conservi la struttura ideale ogni giorno

Gli asset hanno rendimenti e volatilità divergenti. Nel tempo il peso relativo degli asset tende a discostarsi dalla strategia originale con il rischio di cambiare il livello di rischio nel portafoglio. Il nostro team mette in atto operazioni di compravendita per far sì che il tuo investimento mantenga un livello di rischio coerente con le tue aspettative.

• Gestione del rischio: monitoriamo il livello di rischio passato e presente dei portafogli

Con cadenza regolare monitoriamo la volatilità storica e presente dei portafogli per essere certi che le allocazioni restino in ogni momento entro i livelli di rischio desiderati dagli investitori.

• Gestione del rischio: prevenire scenari futuri

Il team di Asset Allocation effettua continuamente analisi di scenario e stress test per capire come il portafogli si comporterebbe in situazioni di mercato avverse. Queste analisi servono a informare il Comitato Investimenti, indirizzando verso le scelte di investimento corrette.

• Selezione degli strumenti

Il nostro team esegue una mappatura completa del panorama dei fondi e degli ETF per valutare se emergono nuovi strumenti più efficaci o efficiente. Siamo in contatto con i gestori degli strumenti e li incontriamo regolarmente per assicurarci che i risparmi dei nostri clienti siano nel posto giusto. Una menzione speciale meritano gli investimenti responsabili, dove oltre alle considerazioni tecniche inseriamo le metriche ESG nelle nostre valutazioni.

• Sviluppo di nuovi strumenti per analizzare il mercato

L’analisi e il monitoraggio dei mercati è cruciale per prendere le decisioni giuste riguardo gli investimenti. Negli anni abbiamo costruito un armamentario di software, algoritmi e segnali che consentono un’analisi avanzata del mercato. Lo stesso vale per gli algoritmi che ci aiutano in fase di costruzione di portafogli, che vengono continuamente aggiornati anche per integrare i nuovi spunti che arrivano dalle ricerche interne, dagli analisti e dall’accademia.

• Comunicazione con i clienti

Consideriamo la comunicazione delle scelte di investimento con i clienti parte integrante del nostro lavoro. Parte del nostro tempo è dedicata a confrontarci con i consulenti, che ci presentano il punto di vista dei clienti, e a creare contenuti e analisi volte a dare visibilità del nostro lavoro.

Tutte queste attività sono cruciali per la costruzione del portafoglio e ci mettono nella condizione migliore per generare e testare idee e ipotesi di investimento. Le migliori di queste idee vengono sottoposte al Comitato Investimenti e, una volta passati i vagli qualitativi e quantitativi, vengono implementate nei portafogli. Facciamo sempre del nostro meglio per spiegare le nostre decisioni e come sempre il nostro team di Consulenza è a disposizione per approfondirle.